積立投資信託運用成績(2018年6月)

投資信託をコツコツと積み立てて資産形成をしています!

わたしの資産形成・運用履歴は【20代女性投資家】資産形成・資産運用の歩み(2018年4月版)をご覧ください。

先月は多忙によりお休みしていた運用成績記事。
今月から、全てのファンドを合わせた成績を%表示にてご報告いたします。

では、2018年6月末の運用成績と振り返りです。

含み損益率

+ 11.12%

わたし(妻)のみの成績です。
夫もNISA枠で積み立てを行なっていますが、現状では月々の確認は行なっていません。
※詳細の金額については伏せさせていただきます。割合の公開のみである点、ご了承ください。

アセットアロケーション

(描画中)



アセットアロケーション円グラフメーカー – バリュートラストのグラフを使用しています

積み立て中

  • 【全世界株式】SBI-EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド
  • 【外国株式】たわらノーロード 先進国株式 *iDeCo
  • 【バランス】セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
  • 【外国株式】セゾン資産形成の達人ファンド


インデックスファンドが中心ですが、アクティブファンドも小さな額で積み立てています。

保有のみ

  • 【バランス】三井住友TAM-世界経済インデックスファンド
  • 【外国株式】ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド

今月の思うこと

あゝ楽したい

つみたてNISAを始めるにあたり積み立てるファンドを変えたため、少しずつアセットアロケーションが変化してきました。

資産配分は株式クラスで
日本:先進国:新興国 = 1:8:1
を目指しています。

今後、債券ファンドはやめようかなぁと考え中。

毎月迷いばかり書いている運用成績ですが、もう「日本国債変動10年+全世界株のインデックスファンド(つみたてNISAもiDeCoも一般口座も)」という超らくちん積み立てにしてしまおうかなと思ったりもしています。
投資ブログとしては面白みがないかもしれませんが、面倒がりな自分に合った方法かもしれないなぁ、と。

低コストは合理的で目指したいところですが、時間がかからなくて楽なら少しぐらいの非合理はいいかもしれない。
続けやすいことを念頭に置きたいです。

単身赴任開始により生活費増・・・

お金、ジャンジャン使っております!!
夫は単身赴任先へ向かい、私は職場近くへ引っ越しました。家賃は以前のところに住むのに比べ(その場合家賃補助が出るため)高くなりますが、現在の通勤時間は自転車で10分程度。

通勤電車なんて乗るもんじゃないなーとあらためて実感。
将来はまた電車通勤になるかと思いますが、今は精一杯楽させてもらいます。

ストレスが全然違います。
通勤電車は、朝イライラしている人に囲まれると自分がそうでなくても、一緒にいるだけで疲れちゃう。
お金はかかるけれど、近くにしていいよと言ってくれた夫よ
ありがとう。

引っ越し代に加え、その他テレビやレコーダーを買いました。
扇風機も欲しい。
備え付きの一つのエアコンは「いつのやねん!?!?」と言うくらい前のボロボロのもの。実費だけれど変えるべきか…?

結婚式や新婚旅行も含め、まだまだ支出が続きそうです。

趣味を満喫します

そして、この夏秋は趣味に数十万円使う予定…!!!
資産形成は使う為にしています。
日々の貯蓄を頑張れば、使うのも楽しい。
貯めるだけの人生はつまらないので全力で満喫します。

目指すは貯め上手な遊び上手!

今月もお付き合いいただき、ありがとうございました。

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