【20代女性投資家】資産形成・資産運用の歩み(2018年4月版)

以下記事を、2018年4月現在の情報に更新します。
‪【20代女性投資家】資産形成の歩み。コツコツ投資信託で資産運用中!‬

——

こんにちは。
長くお世話になっている方も、はじめての方も、本ブログ「ごきげん手帖」を訪れていただきありがとうございます。

わたくし、日頃より資産形成の話(ときどき仕事や趣味や暮らしのこと)を中心に、自分の経験をもとにブログを書いている「ユーリ」と申します。

ブログを書いてはおりますが、わたし自身、勉強のために多くの方のブログや公的機関のサイトを拝見させていただいています。

記事や資料を読むに当たり、わたしが必ずチェックする大切なことがあります。

それは、その情報が

  1. いつ書かれたものか
  2. どんな人が書いているのか


の2点です。

例えば、投資信託の特徴や税制などに関する記事は最新のものを確認する必要があります。

家計や貯蓄方法を取り入れたいと思う時、収入やお金の使い方が自分とかけ離れている方のものは参考にしにくい部分があります。

また、配偶者や子供の有無、年齢といったライフステージの違いが分かると、より参考にしやすいように思います。

20代後半既婚OL 資産形成・資産運用ブログ

本記事では、「ごきげん手帖」をご覧いただくに当たって参考となるよう、わたしの簡単な自己紹介と資産形成の歩みを記したいと思います。

お付き合いいただけると幸いです。
(女性投資家仲間が増えると嬉しい!)

自己紹介

  • ユーリ(Twitter,Instagram:@juli_urea)
  • 28歳(2018年4月現在)
  • 既婚→2018年2月に結婚
  • 子供なし、会社員の夫と二人暮らし
  • 会社員OL(一般職)
  • 社会人6年目
  • 手取り収入は月10万円台後半(別途ボーナス有)

  • 趣味:舞台観劇、文具(特に万年筆・紙類)、文通、読書(量や内容は気分によりにムラ有)、革製品の手入れ、素人裁縫や工作、絵を描くことも割と好き。
    一度ハマると詳しく知りたくなる気質です。マニアックな人の話を聞くのが大好き。

資産形成、資産運用の歩み

2013年 3月 大学卒業

(就職が決まっているのをよいことに、 舞台観劇や海外への卒業旅行で預貯金をすべて使い果たす

4月  就職(実家暮らし、貯蓄ほぼゼロ、奨学金129万円の借金から社会人スタート)

社内預金積立開始 ※限度額到達により、現在の積立なし

普通預金開始   ※現在は余剰金のみ預金、積立なし

奨学金返済開始  ※月3万、2016年12月完済

8月 勤め先持ち株積立開始(継続中)

2015年  11月 将来に不安を覚える、一人でも生きていけるようにするにはどうすればよいのか・・・

資産形成の必要性を感じ情報収集を始める、分散投資・インデックス投資を知る

2016年 1月 投資信託積立開始(継続中)
※現在の積立ファンドは「積立投資信託ファンド一覧」をご覧ください

12月  奨学金129万円完済

2017年 1月 ひとり暮らし開始、毎月の支出額が大きく変化

6月 iDeCo開始(継続中)

2018年 1月 つみたてNISA利用開始(継続中)

2月 結婚・同居開始
(生活費・貯蓄額が大きく変化!まだ把握しきれていません…)

4月 現在(夫iDeCo申請中)

6月 (予定)夫単身赴任により一人暮らし開始

9〜10月 (予定)結婚式・新婚旅行
(大金が動くかも)

結婚後も毎月の投資信託の積立を継続中です。

今後の目標

結婚により、人生設計が変わるのでお金についての課題が山盛りです!

まずは

  • 結婚後の家計の把握
  • 夫婦で長期的な貯蓄計画(額・方法)を検討
  • 夫の資産も含め、アセットアロケーション(資産配分)の検討

あたりを考えようと思います。

ちなみに、貯蓄目標は決定済みです。
新米DINKSの貯蓄目標!夫と相談して決めました。

日々ごきげんに暮らせるよう、あまり時間や手間をかけ過ぎない資産形成・運用をめざしています(^^)

以上、2018年4月現在の情報です
定期的に見直します。

今後とも、
「ごきげん手帖」をよろしくお願いいたします。



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