投資信託運用成績(2018年2月)

投資信託をコツコツと積み立てて資産形成をしています！

わたしの資産形成・運用履歴は「自己紹介と資産形成・資産運用の歩み」をご覧ください。

2018年2月末の運用成績と振り返りです。
つみたてNISAを始めて2ヶ月目…最近風の噂で株価が大きく動いていると聞きます。
長期投資家のわたしにとってはどこ吹く風…ですが、毎月のことなので一応確認しておきましょう！

投資信託運用成績

わたし(妻)のみの成績です。
夫もNISA枠で積み立てを行なっていますが、現状では月々の確認は行なっていません。
※詳細の金額については伏せさせていただきます。割合の公開のみとなることをご了承ください。

インデックスファンド

• 【バランス】三井住友TAM-世界経済インデックスファンド +13.75%
• 【バランス】セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド +6.95%
• 【外国株式】ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド ＋19.85%
• 【全世界株式】SBI-EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド −0.83%

iDeCo

• 【外国株式】たわらノーロード　先進国株式 +2.58%

アクティブファンド

• 【外国株式】セゾン資産形成の達人ファンド +18.92%

インデックスファンドが中心ですが、アクティブファンドも小さな額で試しています。

アセットアロケーション(資産配分)

アセットアロケーション円グラフメーカー – バリュートラストのグラフを使用しています

先々月に比べ、それぞれのファンドで含み益がガクッと下がりましたが、「ここ最近の株価の変動が大きいからかな〜」とぼんやり思う程度にとどめておきます。

iDeCoも少しずつ積立額が大きくなって来ました。着実に毎月積み立てができていることにワクワクします。

1〜2月の出来事

入籍・引越しをしました

とにかく慌ただしかった…
大変なことばかりですが、楽しい・嬉しいことが沢山！
【ご報告】結婚することになりました。

婚約期間2ヶ月で入籍しました。目が回りそうです…！

夫婦の貯蓄目標を設定

まだ一ヶ月の家計も出ていませんので、ほんとうにザックリと。

既婚者のブロガー様や、ツイッターでフォローしていただいている方々に
「新婚のうちにお金のことをしっかり話し合えているところが良いね！大切なことだよ！」
とお褒めのお言葉をいただきホッといたしました。
新米DINKSの貯蓄目標！夫と相談して決めました。

つみたてNISAの積み立てが始まりました

なんと言っても資産形成面での大きな変化は、つみたてNISAを始めたこと、その積立ファンドとして「EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド」を選択したことです。

新しいファンドなので純資産や実質コストといった不安点はありますが、本当にほったらかしにできるので多忙な時でも楽々です。

一度レールを敷いておけば、レールの上に乗っているだけでその上を走っていられるような感じで、仕組み作りが大切だなと実感しているところです。

もちろんまだまだ完璧ではありません。
いままで積み立てて来たファンドを継続するのか？夫のファンドを低コストなものにする？生活防衛資金の設定など、もう少し考えることがありそうです。

まとめ

• 投信成績は下がり気味だがプラス
• つみたてNISAの積立開始

日々が忙しいと、正直保有している投信の事など考える時間がありません。
長期投資家にとっては、それくらいが距離感良いのかも…

今月もお付き合いいただき、ありがとうございました。

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