投資信託をコツコツと積み立てて資産形成をしています!
わたしの資産形成・運用履歴は資産形成・資産運用の歩み(2018年4月版)をご覧ください。
では、2018年11月末の運用成績と振り返りです。
含み損益率
+ 9.65%
さがったり、あがったり最近慌ただしいような。
わたし(妻)のみの成績です。
夫もNISA枠で積み立てを行なっていますが、現状では月々の確認は行なっていません。
※詳細の金額については伏せさせていただきます。割合の公開のみである点、ご了承ください。
アセットアロケーション
アセットアロケーション円グラフメーカー – バリュートラストのグラフを使用しています
積み立て中
- 【全世界株式】SBI 全世界株式インデックス・ファンド
- 【外国株式】たわらノーロード 先進国株式 *iDeCo
- 【外国株式】セゾン資産形成の達人ファンド
インデックスファンドが中心ですが、アクティブファンドも小さな額で積み立てています。
保有のみ
- 【バランス】三井住友TAM-世界経済インデックスファンド
- 【外国株式】ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
- 【バランス】セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
今月の思うこと
積立をやめた
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの積み立てを停止しました。
バランスファンドはリバランスもいらないし、とっても楽。
でも・・・海外債券はいらないかな、コストも高いな。
ということで積み立てを停止しました。
売却はしていません。
達人ファンドはインデックス派とはいえ、本当にインデックスが正解なのか?ということを身をもって体験するためにもごく少額で積立中。
こういう遊び部分があってもいいとわたしは思います。
家具が欲しくてたまらない症候群
大物の家具を買うのがためらわれる今、少しでも家具が欲しい気持ちを抑えるために(?)
小さなサイズの憧れのものを買っています。
特に高価だったものは
- 玄関マットとしてのギャッベ(イランの手織りの絨毯)
- フランスのカゴ
なくてもいいけど、あると潤う。
そんなものを買っています。
「一生もんだし!」
って、恐ろしい言葉ですね^^
先月の記事で、
収入-貯蓄=使っていいお金
にしないとストレスが溜まります。そもそもそうしないと貯まらない!
生活も落ち着いたことですし、改めて必要な貯蓄額を考えて、引き続き天引き方式で投資・預金を行いたいと思います。
などと言っていましたが、甘いのだろうか…
投資家さんが公開している家計簿を見ていると、我が家がいかに浪費家かがわかります。
そして、これでいいのか・・・?と不安になることも。
節約を検討すべきかと考える今日この頃です。
>>>関連記事
積立投資信託運用成績(2018年10月)
コメントを残す